Pacific Concord Insurance Consultants Ltd.
 
理財基本
 
不同人有不同的理財須要
基本保障
結婚成家
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理財策劃係有對象的:

投資家、企業家
他們有自己的一套方法為財富增值,理財意識強,投資就是他們的工作。所以他們只需要風險管理。有些保險經紀會為他們炒基金,但我們不會提供這種服務。

中產人仕、夢想不在投資的人
中產人仕需要的保障最大,因為一個風險可以令一個中產的家庭陷為經濟困景,多年都回復不來。很多未來的目標和夢想都要夠金錢來實現,所以財務計劃對他們來說是重要的。因為很多人的夢想不在投資賺錢,他們的生命有其他的目的,所以基金的投資可以幫他們有效地達成夢想。有很多人對我說怎樣怎樣可以比基金賺更多錢,我不否定他們的講法,因為巴菲特、李家誠等的確成功地做出來了。但很多人都不是他們,而很多人的生命亦不願花在日日看股票這等事上。

低收入人仕
這是最無保障的一群,最需要是知識和努力,知識我們能給他們,機會要自己爭取,努力加油啊!

所以我們的目標,是為身邊的人和客戶做財務分析策劃和教育,並提供理財產品及服務。

人生要做的事很多,別讓金錢佔去你太多的時間啊!

Marco Lam
零七年三月十二日